Проверка компаний по черному списку ЦБ
Добавили новый критерий оценки благонадежности контрагента — данные из черного списка Центрального банка. Теперь можно проверить, не получала ли организация отказы от банков в открытии счета или проведении операций из-за подозрений в мошенничестве.
Чем поможет новый блок
- Оценка рисков перед сделкой. Компании из черного списка не могут открывать расчетные счета и проводить банковские операции, что делает любое сотрудничество с ними крайне проблематичным или невозможным.
- Защита от мошенничества. Включение в список — серьезный сигнал о возможной причастности к отмыванию денег или даже финансированию терроризма. Проверка помогает избежать взаимодействия с недобросовестными контрагентами.
- Отбор участников в тендеры. При организации закупок или выборе подрядчиков можно сразу отсеять ненадежных кандидатов и сэкономить время на проверке заявок.
Как проверить контрагента
Блок с информацией о включении в черный список ЦБ расположен в разделе «Проверки онлайн» и доступен пользователям с подпиской. Чтобы получить данные, нужно нажать на кнопку и запустить проверку — система покажет актуальный статус организации на момент запроса. Если компанию уже проверяли ранее, информация отобразится автоматически с указанием даты последней проверки. При этом, организациям, которые числятся в черном списке ЦБ, в сервисе присвоен самый низкий уровень надежности.
В список попадают юридические лица и предприниматели, которым банки неоднократно отказывали в обслуживании из-за подозрений в нарушении закона о противодействии легализации доходов. Среди основных причин — операции свыше 600 тысяч рублей без пояснений, использование счета для транзита сомнительных средств, отсутствие достоверных данных о клиенте, связи с иностранными должностными лицами. Эти данные банки передают в Росфинмониторинг и ЦБ, который формирует общий список для всех организаций.