Экси-Банк (АО)

Экси-Банк (АО) основан 14 октября 1993 года и зарегистрирован в Санкт-Петербурге. Банк работает на финансовом рынке более 30 лет, специализируясь на денежном посредничестве и банковских операциях. Генеральный директор Дмитрий Валерьевич Григорович назначен на эту должность 21 июня 2023 года. Деятельность банка лицензирована: он имеет базовую лицензию на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте с правом привлечения вкладов физических лиц, а также лицензию на деятельность в области шифрования информации. Банк обладает тремя товарными знаками, последние из которых были зарегистрированы в 1997 году.

Финансовая отчетность Экси-Банка за последние годы отсутствует в открытых источниках, что не позволяет проанализировать динамику выручки, прибыли или рентабельности. Также недоступны данные о финансовой устойчивости, ликвидности и позиции банка в отраслевых рейтингах. Средняя выручка по отрасли за 2024 год составляла 314,8 млн рублей, но сравнить с показателями банка не представляется возможным.

Юридическая активность Экси-Банка включает 155 арбитражных дел на общую сумму около 3,7 млрд рублей. Из них 140 дел завершены, 15 находятся в производстве. Банк чаще выступал истцом (62 дела) по спорам о кредитах и банковских услугах, а также третьим лицом (65 дел), в основном в делах о банкротстве. В судах общей юрисдикции зарегистрировано 30 дел, где банк преимущественно выступал истцом по имущественным спорам и иным вопросам. Исполнительные производства (10 случаев) касались административных штрафов и полностью завершены. Налоговая задолженность не зафиксирована. Банк подпадает под секторальные санкции США, которые также распространяются на двух связанных юридических лиц (дочерние организации). В отношении банка проведено 9 проверок с 2015 по 2022 год, в трёх случаях выявлены нарушения.

Экси-Банк демонстрирует длительную историю деятельности в регулируемой сфере при смене руководства в 2023 году. Ключевые риски связаны с значительной судебной активностью, участием в делах о банкротстве и наличием международных санкций. Отсутствие открытой финансовой отчётности ограничивает оценку платёжеспособности и устойчивости. Для полного анализа рекомендуется запросить бухгалтерскую отчётность, изучить текущие судебные дела и уточнить условия действия лицензий в контексте санкционного режима.